Какой НПФ выбрать в 2021-м году — рейтинг лучших фондов по надежности и доходности

В настоящем обзоре представлен рейтинг НПФ — негосударственных пенсионных фондов России по различным показателям, включая такие, как доходность пенсионных накоплений и надежность, согласно рейтингам от РА Эксперт и НРА. Также здесь вы найдете подробную статистику НПФ из официальной отчетности с сайта ЦБ РФ. Обзор поможет вам выбрать лучший НПФ из всего списка фондов, имеющих лицензию.

По размеру активов за 2020-й год (отчет на 14.04.2021)

Сортировка по показателю «Активы фонда (тыс. рублей)*».

Рейтинги по ОПС — накопительная часть пенсии

ОПС — обязательное пенсионное страхование.

По доходности пенсионных накоплений

По объёму пенсионных накоплений

По количеству застрахованных лиц ОПС

Рейтинги по НПО — негосударственная пенсия (корпоративные пенсионные программы)

НПО — негосударственное пенсионное обеспечение.

По доходности пенсионных резервов

По объёму пенсионных резервов

По количеству участников НПО

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов

Рейтинги финансовой надежности НПФ по версии «Эксперт РА»

Рейтинги надежности и качества услуг НПФ по версии НРА

Как выбрать НПФ — критерии оценки для выбора лучшего фонда

Стоит отметить, что при выборе НПФ необходимо обращать внимание не только на показатели доходности, но и на множество других критериев. Предпочтение лучше отдать более крупным и надежным фондам, имеющим надежных акционеров, большую клиентскую базу и активы, а также удобный личный кабинет на официальном сайте.

Рассмотрим критерии оценки НПФ:

• Доходность. Доходность за последний год не представляет интереса, нужно смотреть на среднегодовую доходность за последние 3-5 лет. Все данные можно найти в отчетах ЦБ РФ за последние годы или на нашем сайте.
• Надежность. Этот критерий включает в себя анализ состава акционеров фонда — какие компании и физические лица являются его владельцами? Предпочтение здесь лучше отдавать фондам, в составе учредителей которых крупные добывающие и промышленные компании — т.е. фонды, созданные при крупнейших предприятиях РФ.
• Возраст и количество клиентов, размеры накоплений. Чем больше клиентов имеет пенсионный фонд и чем длительнее срок его работы, тем предпочтительнее его выбор. Сюда же можно отнести объемы пенсионных резервов и пенсионных накоплений — чем крупнее активы фонда, тем он устойчивее.
• Информативный официальный сайт и удобный личный кабинет. В наши дни критерием оценки компании является также ее официальный сайт — он должен быть современным, удобным в использовании, иметь всю необходимую отчетность и историю фонда, информацию о его акционерах, последние новости и финансовые результаты. Важно наличие личного кабинета, если его нет — подумайте, что это только вершина айсберга и что же вас ждет дальше, когда вы станете клиентом фонда и вам придется узнавать о накоплениях по телефону или по почте. Современные пенсионные фонды также предлагают авторизацию в личном кабинете через Госуслуги.
• Представительства в социальных сетях и контакты. Изучите, есть ли у фонда группы в ведущих социальных сетях, таких как Вконтакте, Фейсбук, а также Одноклассники, Твиттер. Отвечают ли представители фонда на вопросы о его работе. Современные фонды имеют не только телефон горячей линии для связи, но и позволяют написать в поддержку через несколько популярных мессенджеров и социальных сетей.
• География филиалов фонда. Не так важна, потому-что большинство вопросов сейчас можно решить дистанционно. Но если у фонда есть отделение в вашем городе, это будет плюсом лично для вас.
• Рейтинги рейтинговых агентств Эксперт РА и НРА. Можно обратить внимание, имеет ли фонда рейтинг от какого-либо из данных агентств или обоих сразу. Здесь предпочтение стоит отдать фонда с рейтингом выше А, с прогнозом не ниже стабильного.
• Отзывы. Этот пункт идет последним в списке критериев и вот почему. По нашему мнению на отзывы смотреть имеет смысл, но при анализе, к отзывам следует относить критично и держать в голове следующее — отзывы пишут, в основном, недовольные клиенты, а те кого все устраивает, вряд ли будут тратить свое время на то, чтобы написать положительный отзыв о НПФ. Поэтому здесь в первую очередь нужно смотреть на то, реагируют ли представители фонда на жалобы клиентов в социальных сетях и платформах с отзывами, решаются ли возникшие проблемы. Также стоит насторожиться, если вы видите исключительно положительные отзывы о выбранном НПФ, вероятнее всего эти отзывы были оставлены самими представителями фонда.

ТОП-5 лучших НПФ — какой фонд лучше выбрать

Согласно нашему анализу на основе перечисленных выше критериев, к ТОП-5 лучших НПФ России для формирования накопительной части пенсии в 2021-м году можно отнести:

1. АО «НПФ Сбербанка»
2. АО «НПФ «Открытие»
3. АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»
4. АО «НПФ Эволюция»
5. АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд

Список НПФ России в 2021-м году — посмотреть отзывы и доходность

Фонды перечислены в соответствии с порядковым номером в реестре на сайте ЦБ РФ.

1. АО «НПФ «Гефест»
2. АО «НПФ «Алмазная осень»
3. АО НПФ «СБЕРФОНД»
4. АО НПФ «Моспромстрой-Фонд»
5. АО «НПФ Сбербанка»
6. АО «Ханты-Мансийский НПФ»
7. АО «НПФ «Достойное БУДУЩЕЕ»
8. АО МНПФ «БОЛЬШОЙ»
9. АО «НПФ «Телеком-Союз»
10. АО «НПФ «АПК-Фонд»
11. АО «НПФ «Ростех»
12. АО «НПФ «Стройкомплекс»
13. АО «НПФ «Авиаполис»
14. АО НПФ «Атомгарант»
15. АО «НПФ ТРАДИЦИЯ»
16. АО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»
17. АО «НПФ «Доверие»
18. АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд
19. АО «НПФ ГАЗФОНД»
20. АО «Национальный НПФ»
21. АО «НПФ «Социум»
22. АО «МНПФ «АКВИЛОН»
23. АО «НПФ «Транснефть»
24. АО «НПФ «ОПФ»
25. АО «НПФ «Внешэкономфонд»
26. АО «НПФ «Первый промышленный альянс»
27. НПФ «Профессиональный» (АО)
28. АО «НПФ «Корабел»
29. АО «НПФ «Волга-Капитал»
30. АО НПФ «УГМК-Перспектива»
31. АО НПФ «Ренессанс пенсии»
32. АО НПФ «Альянс»
33. АО «НПФ Газпромбанк-фонд»
34. АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»
35. АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»
36. АО «НПФ «Открытие»
37. АО «НПФ «Сургутнефтегаз»
38. АО «НПФ Эволюция»
39. АО НПФ «Атомфонд»
40. АО НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»
41. АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия»

 Загрузка ...

Используемые источники и примечания

Отчет «Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов» ЦБ РФ — https://cbr.ru/finmarket/supervision/sv_coll/ops_npf/2020y/

Обзор ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов ЦБ РФ — https://cbr.ru/analytics/RSCI/activity_npf/rewiew_npf/

Данные о доходности НПФ по годам в сравнении с ГУК ВЭБ.РФ (РП) — https://pensiya.veb.ru/kak-uvelichit-budushhuju-pensiju/kak-sravnit-dohodnost-investirovanija-sredstv-pensionnyh-nakoplenij/

* — «используются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденной Положением Банка России от 28.12.2017
№527-П «»Отраслевой стандарт бухгалтерского учета «»Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственных пенсионных фондов»»;»
** — «используются данные отчета формы по ОКУД 0420255 «»Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию»», утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017
№4623-У «»О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов»»»
*** — «используются данные отчета формы по ОКУД 0420254 «»Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению»», утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017
№4623-У «»О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов»».»